Работа с платежами

АСР Platex® позволяет вести учёт платежей из разных систем и отражать их на лицевых счетах клиентов.

Типы платежей

Просмотреть доступные в системе типы платежей можно в пункте меню «Платежи» → вкладка «Настройки» → вкладка «Типы платежей».

Справочник определяет, каким образом продавец получает денежные средства: наличными, безналичным расчётом, через эквайринг и т. д.

Доступные типы платежей:

  • КО — карта оплаты (с помощью эквайринга; требует интеграции с платёжными системами);
  • БН — безналичный платёж;
  • Н — наличный платёж (через кассу).

Типы состояний платежей

Справочник с возможными состояниями платежей находится в пункте меню «Платежи» → вкладка «Настройки» → вкладка «Типы состояний платежей».

Состояния могут меняться при наступлении определённых событий (например, при разноске платежей).

Примеры состояний:

  • учтён на л/с;
  • связан полностью;
  • связан частично;
  • и т. д.

Платёжные системы

Платёжная система определяет способ поступления платежа в АСР. Каждый платёж должен быть связан с платёжной системой.

Платёжная система может быть:

  • «реальной» — если подключён эквайринг и платежи принимаются через личный кабинет абонента;
  • «фиктивной» — для ручного добавления платежей или для импорта.

Порядок добавления платёжной системы:

  1. Перейдите в меню «Платежи» → вкладка «Настройки» → вкладка «Платёжные системы».
  2. Нажмите кнопку Создать — откроется форма редактирования.
  3. Обязательно заполните:
    • Продавец — выберите продавца, к которому будет привязана платёжная система;
    • Код — код платёжной системы (используется для интеграций с платёжными системами; внешние шлюзы работают с данным кодом);
    • Полное наименование — понятное название платёжной системы.
  4. При необходимости укажите:
    • Примечание — пояснение для администраторов системы.
  5. При необходимости заполните дополнительные атрибуты:
    • Флаг «ЛК: Отображать в списке платёжных систем» — платёжная система будет отображаться в возможных способах оплаты в личном кабинете абонента;
    • Флаг «ЛК: Разрешать автоплатежи» — разрешить автоматическую оплату;
    • Флаг «ЛК: Разрешать сохранять информацию о карте» — в личном кабинете можно будет сохранить информацию о карте;
    • Код типа платежа по умолчанию — какого типа платежи будут заводиться в системе от этой платёжной системы (если не передаются явно);
    • Проверять уникальность по имени файла — проставляется, если подразумевается импортировать платежи из файлов; проверка выполняется в рамках платёжной системы по имени файла;
    • Проверять уникальность по платежу — выполнять проверку в рамках платёжной системы по полям:
      • дата транзакции/платежа;
      • номер транзакции/платежа;
      • сумма платежа;
    • Процедура обработки файла импорта платежей — заполняется при импорте платежей:
      • если используется процедура по умолчанию, пишется default;
      • если у заказчика есть локализации, проставляется название процедуры (предоставляется разработчиком при внедрении);
    • Процедура отмены обработки файла импорта платежей — аналогично заполняется при импорте платежей;
    • JSON‑словарь для определения типа платежа — например, {"1":"cash", "2":"cashless"}. Используется при импорте для сопоставления типа платежа из файла с типом в системе.
  6. Нажмите кнопку Добавить — платёжная система отразится в списке.

Добавление платежа

В АСР Platex® платеж может быть добавлен в систему несколькими способами:

  • вручную для конкретного покупателя (в рамках конкретного лицевого счёта);
  • с помощью механизма импорта платежей;
  • автоматически через эквайринг (настраивается индивидуально под каждого заказчика, требует интеграции с платежными системами и ЛК абонента).

Способ 1. Вручную для конкретного покупателя

Платёж можно добавить вручную для конкретного покупателя — в рамках его лицевого счёта.

Порядок действий:

  1. Перейдите в меню «Клиенты» → вкладка «Покупатели».
  2. Выберите нужного покупателя в основной таблице.
  3. Перейдите к подчинённой таблице «Лицевые счета».
  4. Щёлкните правой кнопкой мыши на нужный лицевой счёт. В контекстном меню выберите «Добавить платёж» — откроется форма редактирования.
  5. Обязательно заполните:
    • Номер счёта — номер лицевого счёта (заполняется автоматически);
    • Платёжная система — выберите платёжную систему, от имени которой будет зарегистрирован платёж;
    • Тип платежа — выберите тип платежа из справочника (например: КО — карта оплаты, БН — безналичный платёж, Н — наличный платёж);
    • Сумма — укажите сумму платежа (в валюте расчётов).
  6. При необходимости укажите:
    • Дата зачёта платежа — дата, когда платёж будет учтён на лицевом счёте (по умолчанию – текущая дата);
    • № транз. — номер транзакции от платёжной системы (если применимо);
    • Дата платежа — фактическая дата, когда клиент произвёл оплату;
    • № плат. — номер платежа (внутренний учётный номер);
    • Назначение платежа — текстовое описание назначения платежа (например, «Оплата по договору № 123 от 01.04.2026»);
    • Флаг «Не выполнять проводку»:
      • если флаг установлен, проводку платежа нужно будет выполнить позже вручную;
    • Флаг «Немедленная проводка»:
      • если флаг снят, проводка платежа ставится в очередь для обработки фоновым процессом;
      • если флаг установлен, платёж проводится сразу;
      • игнорируется, если установлен флаг «Не выполнять проводку».
  7. Нажмите кнопку Применить — система сохранит платёж.
  8. Проверьте результат:
    • добавленный платёж отобразится в подчинённой таблице «Платежи» для выбранного лицевого счёта;
    • статус платежа будет соответствовать настройкам проводки;
    • проводку можно добавить или отменить для конкретного платежа через контекстное меню (пункты «Проводка платежа» и «Отмена проводки платежа»).

Способ 2. Импорт платежей

Данный способ подходит для добавления платежей от юридических лиц банковским переводом. В АСР Platex® можно импортировать файл с платежами — например, выписку из банк‑клиента или выгрузку из 1С.

Порядок действий

  1. Перейдите в меню «Платежи» → вкладка «Файлы платежей».
  2. Нажмите кнопку Импорт платежей — откроется интерфейс для импорта файла.
  3. В левой части интерфейса загрузите нужный файл с платежами.

Настройка импорта для нового формата файла

Если файл имеет новый формат (ещё не загружался в систему), укажите:

  • формат файла (CSV, XLS, DBF, 1C — платёжное поручение, банковский ордер);
  • кодировку файла;
  • платёжную систему;
  • для CSV‑формата — разделитель;
  • для XLS и CSV — наличие заголовков в файле;
  • количество последних записей для пропуска (если нужно).

Настройка соответствия полей

Далее настройте соответствие полей файла полям буферной промежуточной таблицы в БД. Доступные поля:

  • тип платежа;
  • тип операции;
  • дата транзакции;
  • номер транзакции;
  • дата платежа;
  • номер платежа;
  • UID платежа;
  • сумма платежа;
  • примечание к платежу;
  • данные плательщика (лицевой счёт, расчётный счёт, корсчёт, ИНН, КПП, код, наименование, UID);
  • данные договора (номер, дата, код, UID);
  • БИК и название банка;
  • данные получателя (ИНН, КПП, код, наименование, счёт, расчётный счёт, корсчёт);
  • клиент в платёжной системе;
  • юридический и почтовый адрес клиента;
  • отдел;
  • номер бухгалтерского счёта;
  • дата и номер документа, UID документа.

Для настройки:

  • включите нужные поля;
  • в поле «Поле файла» укажите номер или заголовок столбца;
  • для специфических полей в поле «Формат» укажите формат (например, формат даты).

Завершение импорта

  1. В правой части интерфейса нажмите кнопку «Импорт».
  2. Система предложит сохранить шаблон импорта файла. При последующих загрузках файлов такого же формата можно будет выбирать этот шаблон — настройка не потребуется.
  3. После импорта нажмите «Перейти», чтобы просмотреть результат.

Работа с шаблонами импорта

  • При последующем импорте можно:

    • обновить существующий шаблон (если изменилось соответствие полей);
    • создать новый шаблон (если формат файла изменился).
    • Автоматизация импорта: если в системе уже есть шаблоны, процесс можно автоматизировать. Файлы платежей (например, по SFTP) поступают на сервер и автоматически загружаются в АСР по заданному шаблону (настраивается индивидуально под Заказчика).

Результат импорта

Импортированные файлы платежей доступны в пункте меню «Платежи» → «Файлы платежей».

Столбец «Состояние обработки» показывает статус обработки файла:

  • «Обработан частично»;
  • «Содержит ошибки»;
  • и т. д.

Доступные действия:

  • «Отменить обработку файла» — щёлкните правой кнопкой мыши по файлу и выберите опцию;
  • «Обработать файл» — повторно запустите обработку.

Подчинённая таблица «Строки файла» отображает строки загруженного файла. У каждой строки есть состояние обработки:

  • «Обработано» — платёж успешно загружен и учтён;
  • Причина ошибки — указано, почему платёж не обработан (например, не найден лицевой счёт или покупатель для привязки платежа).

Действия с отдельными строками:

  • «Отменить обработку строки файла» — отмените обработку строки с ошибкой;
  • «Обработать строку файла» — принудительно обработайте строку после исправления ошибок;
  • «Отметить строку как неотносящуюся к разноске» — пометьте строку, если она не требует учёта в системе.

Разноска платежей

Разноска платежей — это процесс привязки поступивших платежей к лицевым счетам и документам (счетам, актам и т. д.) для корректного учёта расчётов с клиентами.

Виды разноски:

  1. Автоматическая разноска: запускается после импорта файла. Как правило, логика процедуры разноски настраивается индивидуально под Заказчика.
  2. Ручная разноска
    • Выполняется вручную пользователем, если автоматическая разноска не дала результата или требуется особый порядок привязки.
    • Чтобы запустить: выберите строку файла в таблице «Строки файла» и нажмите «Разноска вручную».

Порядок ручной разноски платежей:

  1. Выберите строку файла с платежом в меню «Платежи» → вкладка «Файлы платежей» → подчиненная таблица «Строки файла».
  2. Щелкните правой кнопкой мыши по нужной строке и выберите «Разноска вручную» — откроется форма для настройки разноски.
  3. Укажите параметры:
    • Лицевой счёт (один или несколько):
      • выберите из списка лицевых счетов клиента (если платёж относится к одному счёту);
      • распределите платёж между несколькими счетами (если сумму платежа необходимо разделить по нескольким Л/с).
    • Сумма разноски:
      • укажите сумму, которую нужно зачесть на выбранный лицевой счёт (может быть частью общей суммы платежа);
      • при распределении между счетами убедитесь, что итоговая сумма по всем строкам не превышает сумму платежа.
    • Документ/статья документа, с которой нужно связать платёж:
      • найдите и выберите неоплаченный документ (счёт, акт, УПД) из списка;
      • если платёж покрывает часть суммы документа, укажите соответствующую сумму;
      • можно связать платёж с конкретной статьёй документа (если требуется детализация).
  4. Нажмите «Применить» — система выполнит разноску и обновит статус строки.

Просмотр платежей

Где посмотреть платежи

  1. Общий список платежей:

    • перейдите в меню «Платежи» → вкладка «Платежи»;
    • здесь отображаются все платежи в системе — можно отфильтровать по критериям:
      • покупатель;
      • продавец;
      • состояние платежа;
      • период;
      • тип платежа;
      • платёжная система и т. д.

  2. Платежи конкретного покупателя:

    • перейдите в меню «Клиенты» → вкладка «Покупатели»;
    • выберите нужного покупателя в основной таблице;
    • откройте подчинённую таблицу «Платежи» — здесь будут все платежи этого покупателя.

  3. Платежи по лицевому счёту:

    • в карточке покупателя перейдите к подчинённой таблице «Лицевые счета»;
    • выберите нужный лицевой счёт;
    • откройте подчинённую таблицу «Платежи» — отобразятся платежи, связанные с этим Л/с.

Подчинённые таблицы к таблице «Платежи»

У таблицы «Платежи» (как в общем списке, так и на уровне покупателей) есть подчинённые таблицы:

  1. «Связанные документы»

    • показывает связь платежа с конкретными документами на конкретную сумму;
    • примеры отображения:
      • Постоплата: если платёж поступил после выставления счёта, в таблице будет указан этот счёт;
      • Аванс: если платёж пришёл до выставления счёта, создаётся авансовый счёт‑фактура (с/ф) на сумму аванса;
      • Частичная оплата: если часть суммы пошла на счёт, а часть — на аванс, в таблице будут два документа:
        • счёт (на сумму, зачтённую в оплату);
        • авансовый с/ф (на оставшуюся сумму).

  2. «Разноска импортированного платежа»

    • отображает результат разноски для платежей, загруженных через импорт файлов;
    • содержит информацию о:
      • лицевых счетах, к которым привязан платёж;
      • суммах распределения.

  3. «Состояния платежей»

    • показывает историю состояний по каждому платежу;
    • примеры состояний:
      • «Учтён на л/с»;
      • «Связан полностью»;
      • «Связан частично» и т. д.;
    • позволяет отследить, как менялся статус платежа с момента поступления до окончательного учёта.

Специальные сущности платежей

В системе встречаются следующие типы платежей:

  1. Автоплатежи

    • информация о совершённых автоплатежах пользователя;
    • появляются при настроенной процедуре автоплатежа (например, через ЛК абонента);
    • отображаются отдельно для удобства контроля автоматических операций.

  2. Заказанные платежи

    • используются, если платёжная система регистрирует платёж в два этапа:
      • Этап 1: регистрируется платёж‑намерение (платёж ещё не проведён в платёжной системе);
      • Этап 2: регистрируется факт проведения платежа.
    • на первом этапе в таблицу добавляется ссылка на платёж‑намерение;
    • платёж нельзя провести по лицевому счёту до завершения второго этапа;
    • после подтверждения проведения платежа в системе ссылка удаляется, и платёж становится доступен для разноски.

  3. Терминальные платежи

    • платежи, поступившие через платежные системы;
    • должен быть обязательно заполнен номер транзакции (уникальный в рамках платежной системы);
    • могут требовать дополнительной настройки правил разноски.

Фискализация платежей

При оплате банковской картой через систему эквайринга покупатель автоматически получает электронный чек на электронную почту. Это обеспечивается интеграцией эквайринга с системой фискализации.

Ключевые особенности:

  • Фискальный документ (чек) формируется для каждой проведённой транзакции.
  • Чек содержит все обязательные реквизиты о проведённой операции.
  • Генерация чека происходит автоматически после успешной оплаты.
  • Используемые решения для фискализации: АТОЛ, ЭВОТОР и аналогичные системы.

Требования к настройке системы для фискализации

Для корректной работы фискализации в системе должны быть:

  1. Настроены периодические задания:
    • «Фискализация \ Формирование чеков» — отвечает за создание фискальных документов;
    • «Фискализация \ Выгрузка чеков» — обеспечивает отправку чеков в систему фискализации;
    • «Фискализация \ Проверка чеков» — контролирует статус отправки и получения подтверждения от ОФД (оператора фискальных данных).
  2. Установлен шлюз интеграции с системой фискализации на сервере:
    • обеспечивает обмен данными между АСР Platex® и системой фискализации;
    • отвечает за отправку чеков и получение подтверждений;
    • позволяет проверять статус фискализации чеков.

Как правило, данные настройки осуществляются разработчиком на этапе внедрения системы.

Просмотр и контроль фискальных чеков

Сформированные чеки, их статус и состав доступны в меню «Платежи» → вкладка «Чеки».

В таблице чеков отображаются:

  • номер чека;
  • дата и время операции;
  • сумма транзакции;
  • тип операции (приход, возврат и т. д.);
  • статус фискализации;
  • данные покупателя (при наличии);
  • реквизиты продавца;
  • и др.